保険代理店のビジネス計画テンプレートのサンプル

保険代理店を始めようとしていますか? 「はい」の場合、無料で使用できる保険代理店の事業計画テンプレートと実現可能性調査の完全なサンプルを以下に示します

さて、保険代理店を始めるためのすべての要件を考慮しました。 また、保険代理店向けの実用的なゲリラマーケティングのアイデアに裏付けられた、保険代理店のマーケティングプランテンプレートのサンプルを分析および作成することで、さらにそれを実現しました。 それでは、事業計画のセクションに進みましょう。

保険代理店とは何ですか?

独立した保険代理店になることは、保険代理店を持っていることを意味します。 代理店は、保険販売代理店としても知られています。 これらの人々は、さまざまな保険および金融商品の販売に関与しています。 取り扱っている製品には次のものがあります。 損害保険、損害保険、生命保険、健康保険、障害保険、および介護保険。

保険代理店は、自動車事故、火災、盗難、暴風雨、および財産に損害を与える可能性のあるその他の出来事の結果として生じる金銭的損失から個人および企業を守る保険契約を販売しています。 これは、多くの人々が保険なしでは生きられないほど保険に傾いている理由の1つです。 したがって、これは保険代理店を持つことが便利になる分野の一つです。

保険代理店を成功させるには何が必要ですか?

そのため、保険代理店を始めることを考えているなら、あなたはあなたが入っている保険ビジネスの種類に最適な最良のオプションに到達するためにたくさんの研究をしたいと思うかもしれません。 また、ビジネスを実行するビジネスプランを作成する必要があります。 ただし、これを行うのはそれほど簡単ではないかもしれません。

このため、ビジネス計画テンプレートを用意して、それを使用して作成する必要があります。 ビジネスプランを作成する際の課題の1つは、技術に関与する技術です。 これが、事業計画の専門家があちこちに散らばっており、お金と引き換えに人々が自分のものを書くのを喜んで支援する理由です。 ある時点で、関連する料金は非常に高くなる可能性があります。 したがって、これがビジネスプランテンプレートを使用して作成できる理由の1つです。

これは便利なビジネスプランテンプレートです。

保険代理店のビジネス計画テンプレートのサンプル

  • 保険業界の概要

保険業界は本質的に広くグローバルです。 保険代理店の設立に関心のある人なら誰でも専門分野を選ぶことができます。たとえば、 アメリカ合衆国、さらにはカナダでも、ペット保険は徐々に開放されつつある保険の1つの側面であり、非常に有望な市場であると述べるのは興味深いことです。

保険代理店の設立を検討している人は誰でも、専門とする保険の分野を選択するか、損害保険会社を開始するかを選択できます。 生命保険、健康保険、自動車/自動車保険、賠償責任保険などの販売に携わる保険会社。

アメリカ合衆国は、保険料の支払い額が示すように、世界最大の保険市場を持っています。 統計によると、2013年だけで、世界規模で書き込まれた総保険料の4, 640兆米ドルのうち、27%に相当する1.274兆米ドルが実際にアメリカ合衆国で書かれたことが示されています。 これは、米国の保険業界の規模を示しています。

独立した保険代理店は、顧客のニーズを満たす保険会社について多くのことを示しています。 保険代理店を運営するということは、保険代理店が非常によく訓練され、保険市場と保険法の難しさについて知識を持たなければならないことを意味します。 これを理解するということは、保険代理店が特定のニーズに合った適切な金額の保険と保険の範囲についてクライアントにアドバイスできることを意味します。

多くの場合、独立した保険代理店は保険仲介者と協力して、複数の保険プロバイダーから見積もりを取得し、その後、独立した代理店にライセンスを供与します。 保険仲介サービスと連携することで、独立したエージェントは多くの見積もりを評価し、クライアントにこれまでで最高の保険オプションを提供できます。

独立した保険代理店の利益とニーズを支援する多くの主要な貿易組織があります。 そのうちのいくつかは、変化のためのエージェント、生命と健康のエージェントの国民組織(NOLHA)、アメリカの独立した保険エージェント&ブローカー、他の多くのものです。

保険代理店を始めることは素晴らしいアイデアですが、全体を整えなければなりません。 業界を規制する全米保険監督官協会のような保険業界を規制する組織から保険免許を取得する。

疑いもなく、保険代理店のライセンスを取得するプロセスは、保険代理店を開始したい場合にプロセス全体が保険免許試験を必要とする基準が定められているため、あまり簡単ではないかもしれません。 真剣で決意があれば、一度に試験を書いて合格することができますが、そうでない場合は、何度も試験を受ける準備ができているはずです。 肝心なのは、これらの試験は安くならないということです。 そのため、ライセンスを発行する前に価値を証明する必要があります。

いくつかの国では、信頼は保険代理店の成長を遅らせたい重要な要素の1つです。 それとは別に、保険会社のような保険代理店は本当に成長しています。 業界は非常に収益性が高く、より多くの見込み客を受け入れる余地があります。

保険代理店事業計画-エグゼクティブサマリー

May Floraブローカーは損害保険代理店であり、米国の法律に基づいて私有有限責任会社として設立されました。 近い将来、公開有限責任会社に変身する計画があります。 これは、ニューヨーク証券取引所に上場できるようにするためです。 ニューヨーク市の中心部で事業を開始します。ニューヨークでは、本社を置き、後に米国の他の主要都市に展開します。

May Flora Insuranceブローカーは、非常にプロフェッショナルで、倫理的で、顧客主導のアプローチで保険事業を実施するという唯一の指令で設立されました。 最近のビジネスには多様で洗練されたアプローチが必要であることを認識しているため、常に最高の取引を一年中提供しています。

私たちはニューヨークの保険市場のようなハブに自分自身を見つけることができて嬉しいです。だから、生命保険、年金保険、健康/医療保険、自動車/車両保険、ペット保険、農業保険、航空保険、金融再保険、資産保護保険、グループ保険、内陸海上保険/海上保険/海運保険、旅行保険、賠償責任保険/職業賠償責任保険および損害賠償保険など

メイフローラブローカーズでは、クライアントの最大の関心事が最初に現れ、私たちが行うことはすべて、私たちの専門的な倫理によって導かれます。 私たちは、能力、誠実さ、革新、優れた顧客サービスにコミットすることを保証します。 また、ビジネスの推進に役立つ経験豊富な従業員のみを雇用することを保証します。

私たちは、クライアントのニーズを正確かつ完全に満たすことにより、最高水準の責任を負うことを計画しています。 私たちは、パートナー、従業員、そしてクライアントのために、私たちの世界で生計を立て、生活するための人間的で持続可能なアプローチを提供する職場環境を促進します。

メイフローラは、私たちのコミュニティに積極的に参加し、可能な限り持続可能なビジネス慣行を統合することにより、個人としても企業としても、持続可能性へのコミットメントを常に示す姿勢があります。

May Floraブローカーは、Andrew Basher、Andy Ruthlee、Mr。Ruddy Frumpyが率いるニューヨークを拠点とする投資家グループによって設立されました。 組織はこれら3人と、バックグラウンドで働く他のパートナーによって管理されます。 アンディバッシャーは、カリフォルニア大学バークレー校(最初の学位)、ブロックフォードビジネスオブスタンフォード大学(MBA)、およびハーバード大学(PhD。)を卒業しました。 彼は、いくつかの世界有数の保険会社で上級管理職としての豊富な経験を持っています。 彼は、5月のフローラブローカーが世界クラスの保険会社になるために役立つ豊富な経験と専門知識をもたらします。

  • 当社の製品とサービス

5月フローラブローカーズは、米国の保険業界の範囲内でさまざまな保険商品とサービスを提供する予定です。 保険代理店を設立する意図は、米国の市場から利益を上げることであり、米国の法律で許可されているすべてのことを行い、目的とビジネス目標を達成します。

当社の製品とサービスは以下のとおりです。

  • 生命保険および年金保険のカバー
  • 健康保険医療保険
  • 自動車/車両保険のカバー
  • ペット保険契約
  • 農業保険の補償範囲
  • 航空保険のカバー
  • 金融再保険
  • 保証付き資産保護保険の補償
  • グループ保険
  • 内陸海上保険/海上保険/海運保険
  • 旅行保険のカバー
  • 賠償責任保険/職業賠償責任保険
  • 損害保険保険のカバー
  • コンサルティングおよびアドバイザリーサービス(保険事業内)

ビジョンステートメント

私たちのビジョンは、アメリカ合衆国で手頃な価格で幅広い保険商品を利用できるようにするための最も優れた保険ブローカーの一人になることです。

  • 私たちのミッションステートメント

私たちの使命は、収益の発生( 保険料徴収など )、信頼、ビジネスのしやすさに基づいて、トップ20の保険会社に挙げられることです。 私たちは、クライアントが不必要な遅延なしに、納期どおりにクレームを取得できるようにします。

  • 事業構造

最善の構造を使用して保険代理店を設立する予定です。 標準組織として知られたいので、これは重要です。 フローラブローカーズは、保険代理店の成長をサポートできる堅実なビジネス構造を構築します。 私たちは、夢のビジネスを構築するために有能な手を雇うことを見て、裏返された石を残しません。

米国全体で業界をリードする保険代理店ブランドの1つになりたいという事実は、組織が最初から十分に構造化されたビジネスを意図的に構築することを非常に必要とします。 以下は、5月の植物保険ブローカーを構築する事業構造です。

  • 最高経営責任者
  • 弁護士の秘書
  • プレミアムコレクション責任者
  • クレームのヘッド
  • 管理者および人事マネージャー
  • マーケティングエグゼクティブ
  • 会計士
  • カスタマーケアオフィサー
  • フロント係

役割と責任

最高経営責任者– CEO:

  • マネージャーの採用、選択、オリエンテーション、トレーニング、コーチング、カウンセリング、および規律により、マネジメントの有効性を高めます。 価値、戦略、目的を伝える。 説明責任の割り当て。 仕事の結果の計画、監視、評価。 インセンティブの開発。 情報と意見を提供するための環境を整える。 教育の機会を提供します。
  • ビジネスの方向性を提供する責任
  • 組織のビジョン、ミッション、および全体的な方向性を作成、伝達、実装します。つまり、組織全体の戦略の開発と実装を主導します。
  • 会社に代わって小切手および書類に署名する責任
  • 組織の成功を評価する
  • 取締役会への報告

弁護士の秘書

  • 会社の契約書やその他の法的文書の作成を担当
  • テキスト、データ、およびグラフィックスの転写、書式設定、入力、編集、取得、コピー、および送信により情報を生成します。 ケースの準備を調整します。
  • ファイリングおよび検索システムを開発および利用することにより、歴史的な参照を提供します。 会議の議論を記録します。 トランスクリプトを維持します。 証拠を文書化し、維持します。

プレミアムコレクション責任者

  • 組織の保険料の徴収を担当
  • ソフトウェア開発者と協力して、効率的で使いやすいプレミアムコレクションソフトウェアを開発する
  • プレミアムコレクションを改善および増加する方法について、随時組織に助言する
  • 当社の保険契約者が保険契約の失効を許可しないようにするため、販売およびマーケティングの責任者と協力します。
  • 保険料の支払いをフォローアップし、保険契約者に保険料を支払うためにリマインダーを随時送信します
  • 銀行および保険契約者とのプレミアム問題の解決を担当します。

クレームのヘッド

  • 保険金請求を申請する保険契約者への保険金の支払いを担当
  • クレームが支払われる前に適切な調査が実行されるようにします
  • 組織の請求ポリシーを随時レビューして、効率を高め、業界のベストプラクティスを評価します。
  • 組織によって支払われる請求の適切な記録を保持します
  • クレーム部門を監督

管理者および人事マネージャー

  • 組織のHRおよび管理タスクの円滑な実行を監督する責任
  • 在庫を確認して事務用品を維持します。 発注および促進。 新製品の評価。
  • 予防保守要件を満たして機器の動作を保証します。 修理を求めます。
  • 教育機会に参加することにより、職務知識を更新します。 プロの出版物を読む; パーソナルネットワークの維持。 専門組織に参加する。
  • 新しい異なる要求を達成するための所有権を受け入れることにより、部門および組織の評判を高めます。 仕事の成果に価値を追加する機会を探る。
  • 採用および面接プロセスの管理のための職位を定義する
  • 新しいチームメンバーのスタッフ紹介を実施します
  • 従業員のトレーニング、評価、評価を担当
  • 旅行、会議、予定の手配を担当
  • 日常のオフィスアクティビティの円滑な運営を監督します。

マーケティング/セールスエグゼクティブ

  • 新しいパートナーを特定し、優先順位を付け、連絡を取り、ビジネスチャンスなど
  • 開発の機会を特定します。 開発リードおよび連絡先のフォローアップ。 プロジェクトの構造化と資金調達に参加します。 開発プロジェクトの完了を保証します。
  • 実装の監督、顧客のニーズの提唱、クライアントとのコミュニケーションを担当
  • 売上増加を拡大するための新しい計画を開発、実行、評価します
  • すべての顧客の連絡先と情報を文書化します
  • 戦略会議で会社を代表する
  • 会社の売り上げと成長を促進する

会計士

  • 組織の財務報告書、予算、財務諸表の作成を担当
  • 経営者に財務分析、開発予算、および会計報告書を提供します。 最も複雑な提案プロジェクトの財務的実行可能性を分析します。 トレンドやビジネス状況を予測するために市場調査を実施します。
  • 財務予測とリスク分析を担当。
  • 現金管理、総勘定元帳、および1つ以上のプロパティの財務レポートを実行します。
  • 金融システムとポリシーの開発と管理を担当
  • 給与計算の管理を担当
  • 税法の遵守を保証します
  • 組織のすべての金融取引を処理します
  • 組織の内部監査役を務める

クライアントサービスエグゼクティブ

  • クライアント(電子メール、ウォークインセンター、SMSまたは電話)とのすべての連絡先が、クライアントに最高レベルのパーソナライズされたカスタマーサービスエクスペリエンスを提供することを保証します。
  • 電話で学生と交流することにより、あらゆる機会を利用して、会社の製品やサービスに対するクライアントの関心を高めます
  • 学校コーディネーターによって割り当てられた管理業務を効果的かつタイムリーに管理します
  • 学校の製品、販促キャンペーンなどに関する新しい情報に常に遅れずに対応し、学生が問い合わせを行う際に正確かつ有用な情報が確実に提供されるようにします

フロント係

  • 直接または電話で挨拶することで、ゲストとクライアントを歓迎します。 質問への回答または指示。
  • 組織の小包/書類を受け取ります
  • 電子メールおよび電話による問い合わせを処理します
  • 組織内のメールを配布します
  • 管理者/人事マネージャーによって割り当てられた他の任務を処理します

保険代理店事業計画– SWOT分析

フローラ保険ブローカーが、私たちの長所と短所を特定することが私たちの最善の方法であることを知っているかもしれません。 これがまさに、米国の非常に競争の激しい保険業界/市場で有利に競争できる構造化された保険代理店の構築を支援するために、ビジネスコンサルティングおよびストラクチャリングの分野でコアプロフェッショナルのサービスに従事した理由です。

ビジネスコンサルタントのチームが行ったことの一部は、5月のフローラ保険ブローカーのSWOT分析を実施する際に組織の管理者と協力することでした。

5月フローラブローカーに代わって行われたSWOT分析の結果の概要を以下に示します。 その前に、これを本当に真剣に受け止めたと述べることが重要です。

  • 力:

企業がその中核的な強さの記録を残すことは必須です。 その中心的な強みは、チームの力にあります。 従業員。 私たちは、お客様のお金の価値をお客様に提供するために最大限に努力できるチームを持っています。 私たちは十分なポジションにあり、ビジネスへの扉を開いた初日から多くのクライアントを引き付けることを知っています。 また、効率的かつ効果的なカスタマイズされたソフトウェアアプリケーションも用意されており、シームレスな保険活動の実施に役立ちます。

  • 弱点:

米国の新しい保険代理店として、当社の組織が市場に参入するまでに時間がかかる場合があります。 それがおそらく私たちの大きな弱点です。

  • 機会:

保険業界での機会は膨大であり、私たちは私たちがやってくるあらゆる機会を利用する準備ができているので、いくつかの保険契約/パッケージを提供するつもりです。

  • 脅威:

確かなことは、経済の弱さが保険業界の成長機会を制限している大きな要因の1つです。 考えてみれば、脅威や課題を公平に共有していないビジネスや投資の機会はほとんどありません。 これが、ほとんどの組織が定期的にリスク評価を実施して、業界での浮揚を支援する戦略を策定できるようにする理由です。

保険事業を開始する際に直面する可能性が高いもう1つの大きな脅威と課題は、もちろん、他の保険代理店が当社の所在地と同じ場所に到着し、おそらく私たちと同じ保険契約を販売することです。

保険代理店が配置される場所で競争をしのぐのに役立つ実行可能な勝利戦略を思いつくことができたかどうかは確かです。 それにより、保険会社を成長させるのに苦労することはなく、雇用下で最高の手を保持することもできそうです。

さらに、他のビジネスおよび投資手段と同様に、経済の低迷、不安定な金融市場、自然災害、政府の不利な経済政策は、保険会社の成長と収益性を妨げる可能性があります。

保険代理店事業計画–市場分析

  • 市場動向

一般的な傾向の1つは、保険業界では、Single Corporationとして存在する最小の保険会社に過ぎないということです。 保険業界では、ほとんどの主要な保険会社が保険グループとして存在することが慣例となっています。 彼らは通常、持株会社と提携しています。 この慣行には多くの利点があり、事実として保険グループは毎年保険業界の混乱を乗り切ることが知られており、単一の保険会社の生存率はかなり低いです。

これが、自動車保険からペット保険、海上保険、その他の保険に至るまで、さまざまな保険契約の販売に参加していない保険ブローカーを見つけることがほとんどない理由です。

保険業界のもう1つのトレンドは、保険料徴収の創造性です。 ほとんどの保険代理店は、ビジネスの存続が保険料の定期的な支払いにあることを知っているため、保険契約者から保険料を簡単に収集できるようにシステムとプロセスを整える必要があります。 成功している保険会社を監視していると、ビジネスの運営においてテクノロジー(インターネットおよびソフトウェアアプリケーションなど)を活用していることに気付くでしょう。

  • 対象市場

5月のフローラ保険ブローカーは当初、ニューヨーク市とその周辺の小規模から中規模の市場(ニューヨーク)にサービスを提供しますが、それにより、当社の保険を販売する大手保険会社と競争できるように成長することを決して妨げませんアメリカ合衆国の都市。 いつか他の小規模な保険会社を合併または買収し、米国の海岸を越えて保険商品とビジネスの販売を拡大したいと考えています。

標準的な保険会社として、5月の植物相にはさまざまな保険契約があります。また、米国の保険市場で販売されている保険カバーの追加を続け、ターゲット市場の範囲を拡大していきます。時々

私たちのターゲット市場は、さまざまな階級の人々と、あらゆる階層の人々、地元の組織、国際的な組織の両方にまたがっています。 私たちは、国内の高い地位にいる人々や企業、そして低い地位の人々や中小企業への保険の販売を可能にするビジネスコンセプトで業界に参入しています。 言い換えれば、私たちのターゲット市場はアメリカ合衆国全体であり、その後世界の他の地域です。

以下は、当社の製品とサービスを具体的に設計している人々と組織のリストです。

  • 学生、ヤングアダルト、高齢者、子供たち
  • ビジネスと起業家
  • 優良企業
  • 法人組織
  • 製造業者および販売業者
  • 不動産所有者、開発者、および請負業者
  • 研究開発会社
  • 政府(公共部門)
  • 学校(高校、短大、および大学)
  • ホテル
  • スポーツ団体
  • 起業家とスタート–アップ

競争上の優位性

保険業界の綿密な調査によると、過去10年間で市場は非常に競争が激しくなっています。 実際、保険業界で生き残るためには、非常に創造的で、顧客中心で積極的でなければなりません。 当社はより厳しい競争を認識しており、米国の他の主要な保険会社と有利に競争する準備ができています。

フローラ保険ブローカーがアメリカ合衆国の保険業界に新規参入する可能性がありますが、管理スタッフと役員は指導者と見なされます。 彼らは中核の専門家であり、米国で認可され資格のある保険実務家です。 これらは、当社にとって競争上の優位性と見なされるものの一部です。

最後に、従業員は十分に世話され、彼らの福利厚生パッケージは業界で私たちのカテゴリー(新興保険会社)の中で最高のものになります。つまり、彼らは私たちとのビジネスを構築し、目標を達成し、すべての目標を達成します。 また、当社は随時募集するフリーランスの販売代理店に良好な労働条件と手数料を提供します。

保険代理店のビジネスプラン–販売とマーケティング戦略

保険代理店を立ち上げて運営するには、積極的なマーケティングが必要です。これは、特にアメリカ合衆国に住んでいる場合、男性と女性が常に1つの保険カバーまたはその他を販売するために首を突っている理由です。

したがって、保険業界で浮かんでいるためには、保険商品のマーケティング、広告、宣伝に多額の資金を投入する準備ができている必要があります。 マーケティング部門と広告部門は、潜在的なクライアントの注目を集めることができる新しいイノベーションと製品を定期的に発表する必要があります。

そのため、保険代理店のマーケティングアイデアと販売戦略を策定する際に、取締役会と経営陣のプロフィールを含む魅力的な個人および会社のプロフィールを作成しました。

真実は、ボードに誠実で信頼できる成功した専門家がいれば、顧客は苦労して稼いだお金であなたを簡単に信頼できるということです。 一部の国では、信頼が保険業界の成長を妨げる重要な要因の1つです。 保険証券を購入したり、保険料を支払ったり、時期が来たときに保険金を請求できるかどうかは誰も望んでいません。

以下は、保険証券のマーケティングに利用するプラットフォームの一部です。

  • 個人、投資家、企業組織にパンフレットと一緒に紹介状を送ることにより、当社のビジネスを紹介します(保険ポリシーがカバーしています)
  • 関連するビジネス雑誌(保険雑誌およびビジネス関連雑誌)で当社のビジネスを宣伝し、保険関連のトークショーやテレビやラジオ局でのインタラクティブセッションに利用できるようにします)
  • ローカルディレクトリ/イエローページ(オンラインとオフラインの両方)に保険会社を掲載する
  • 万博、セミナー、ビジネスフェアに参加して、保険契約のネットワーク化と販売を行います
  • 保険ビジネスを促進するためにインターネットを活用する/保険契約
  • 保険商品のネットワーク化とマーケティングを主な目的として、私たちの周りの地元の商工会議所に参加してください。
  • 保険会社のダイレクトマーケティングを実施するために、マーケティングエグゼクティブおよび販売代理店のサービスに従事します。

収入源

May flora Insurance Brokersは、保険業界での利益を最大化することを目的として設立されました。私たちは、保険商品を幅広いクライアントに販売するために必要なすべてのことを確実にし、定期的に保険料を徴収するのに苦労しないでください。

5月の植物相保険代理店は、個人と組織の両方に次の保険契約を販売することで収入を生み出します。

  • 生命保険および年金保険のカバー
  • 健康保険医療保険
  • 自動車/車両保険のカバー
  • ペット保険契約
  • 農業保険の補償範囲
  • 航空保険のカバー
  • 金融再保険
  • 保証付き資産保護保険の補償
  • グループ保険
  • 内陸海上保険/海上保険/海運保険
  • 旅行保険のカバー
  • 賠償責任保険/職業賠償責任保険
  • 損害保険保険のカバー
  • コンサルティングおよびアドバイザリーサービス(保険事業内)

販売予測

アメリカ合衆国に住み、米国で事業を開始し成長している人々がいる限り、彼らは常にいずれかの保険契約を購入します。

私たちは米国で利用可能な市場に参入する態勢が整っており、最初の6か月間で十分な収入/利益を生み出し、ニューヨーク市を超えてビジネスと顧客ベースを成長させるという目標を達成することは非常に楽観的です。 、ニューヨークから米国の他の州、さらには世界市場へ。

私たちは保険市場を批判的に検証することができ、業界での可能性を分析し、次の売上予測を立てることができました。 売上予測は、現地で収集された情報と、ニューヨークの新興企業に特有のいくつかの仮定に基づいています。

以下は、ミューチュアルトラストインシュアランスPLCの販売予測です。これは、当社の保険会社の所在地と、当社が提供する幅広い保険商品に基づいています。

  • 初年度: $ 500, 000
  • 2年目: $ 1、500, 000
  • 3年目: $ 3, 000, 000

NB:この予測は、業界で入手可能なものに基づいて行われます。

  • 価格戦略

保険業界での製品の価格設定に関しては、確立された傾向があり、ほとんどの場合、製品/保険契約のカバーに含まれるリスクによって決定されます。 計算は通常、専門家によって行われます。

さまざまな保険契約のカバーには予想される価格基準があるという事実にもかかわらず、市場に参入する最も簡単な方法の1つは、業界平均を少し下回って保険商品を販売することであり、それがまさに私たちがやろうとしていることです。

  • 支払いオプション

いくつかの支払いオプションが必要です。 5月のフローラ保険ブローカーでは、さまざまな人が自分に合ったさまざまな支払いオプションを好むことを認識しているため、支払いポリシーはすべて包括的です。 クライアントが利用できる支払いオプションは次のとおりです。

  • 銀行振込によるお支払い
  • オンライン銀行振込による支払い
  • 小切手による支払い
  • 銀行為替手形による支払い
  • 現金でのお支払い
  • モバイルマネープラットフォームによる支払い

上記を考慮して、かゆみがほとんどまたはまったくない計画を達成するのに役立つ銀行プラットフォームを選択しました。

保険代理店事業計画–宣伝および広告戦略

保険事業は、他の事業と同様に、人々にブランドを購入してもらうためにメディアの誇大広告を必要とします。 私たちのブランドは、人々が私たちの組織を知覚する方法に関係していることを認識しているため、ブランドのコミュニケーションとプロモーションに関しては慎重に検討することになります。

ブランドおよび保険商品の宣伝と広告では、印刷媒体と電子媒体の両方で活用します。 実際のところ、ソーシャルメディアプラットフォームを使用してブランドを宣伝することは、費用対効果に優れているだけでなく、かなり効果的です。

保険会社のブランド認知度を高め、保険商品を市場で宣伝するために活用するプラットフォームは次のとおりです。

  • 全国のテレビ局、ラジオ局、新聞/雑誌に広告を掲載します
  • 独自の特別なテレビ番組(保険ベースの番組)を実行します
  • 関連するコミュニティプログラムのスポンサーになります
  • インターネットやソーシャルメディアプラットフォームで活用します。 Instagram、Facebook、Badoo、YouTube、Twitterなどによる保険商品の宣伝と宣伝
  • 私たちはビルボードをニューヨーク市中の戦略的な場所に設置します–ニューヨークとアメリカの他の都市。
  • 保険会社の認知度を高め、製品を販売するために、時々ロードショーに参加します
  • チラシやチラシを対象地域に随時配布します
  • ニューヨーク市およびその周辺の多国籍企業、大使館、ディアスポラ組織およびネットワークに紹介状を送付します
  • 特に忠実な顧客からの口コミの使用を奨励します
  • 私たちはすべての車両に会社のロゴがブランド化されるようにします

保険代理店のビジネスプラン-財務予測と原価計算

保険代理店を始める際には、コストが2倍になることに注意してください。 オフィス構造(支店を含む)を設定するコスト、そしてもちろんあなたの資本基盤/資本化。 本質的に、あなたが開始に向かっている保険会社の性質と規模は、あなたが上げると予想される金額を決定します。

オフィス構造をセットアップするコストに関して、あなたの懸念は、忙しいビジネス地区に良いオフィス施設を確保することです。 しかし、それは高価になる可能性がありますが、それはあなたがビジネスをしたいような顧客を引き付けるためにあなたの保険会社を配置するのに役立つ要因の一つです。

これらは、私たちが起業の大部分を費やす重要な分野です。

  • ビジネスを組み込むための合計料金– 750ドル。
  • 保険契約、許可、ライセンスの予算– 10, 000ドル
  • この金額は、ニューヨーク市のビジネス地区で適切なオフィス施設を取得するために必要で、6か月分の家賃を前払い(再-施設の建設を含む)– 50, 000ドルです。
  • オフィスの設備費用(コンピューター、プリンター、ファックス、家具、電話、ファイリングキャビン、安全機器、電子機器など)– 5, 000ドル
  • 公式ウェブサイトの立ち上げ費用– 600ドル
  • 3か月間で少なくとも10人の従業員に支払う予算と公共料金-200, 000ドル
  • 追加費用(名刺、看板、広告、プロモーションなど)– 2, 500ドル
  • 資本基盤– 100万ドル
  • その他– 10, 000ドル

実施された調査と実行可能性調査からの報告によれば、米国で小規模だが標準的な保険会社を設立するには約120万ドルが必要です。

5月フローラ保険ブローカーのための資金調達/スタートアップ資本の生成

私たちの保険仲介フォームは、民間の有限責任会社として始まりますが、近い将来、ニューヨーク証券取引所に上場できるように、有限責任会社に転換する計画があります。 本質的に、この事業はウィルコックス・キャリントン博士、ルース・ファーガソン夫人、およびパートナーシップの他のメンバーによって資金提供されます。

これらは、私たちがスタートアップを生み出そうとする分野です。

  • スタートアップの一部を生成する-個人貯蓄から資本を増やす
  • 家族や友人からのソフトローンのソース
  • 私の銀行からローンを申し込む

注:主要パートナーであるウィルコックス・キャリントン博士とルース・ファーガソン夫人からの資金の大部分とのパートナーシップのすべてのメンバーから、約700, 000ドルを生み出すことができました。 私たちは、銀行から50万ドルの融資枠を取得する最終段階にあります。 すべての書類と文書は正式に署名され、提出され、ローンは承認され、今からアカウントがクレジットされます。

保険代理店のビジネス成長:持続可能性と拡大戦略

ビジネスや取引の流れが安定していると、企業は製品やサービスを愛用して生き残りやすくなります。 私たちはこれを認識しており、大規模および小規模のクライアント、個人のクライアント、企業のクライアントの両方に幅広い保険商品を販売することを決めた理由です。

保険商品の販売を継続し、定期的に保険料を徴収し続けると、組織の収入は着実に流れます。

当社の主要なサステナビリティと拡大戦略は、有能な従業員のみを雇用し、従業員に有益な職場環境と従業員の福利を創出することです。 近い将来、他の保険会社と合併するか、1つ以上の保険会社を買収して、市場シェアを拡大​​するオプションを検討します。

事業戦略を実施すれば、ニューヨークのニューヨーク市を越えて、米国内の他の州に記録的な速さで保険事業を拡大できることを知っています。

チェックリスト/マイルストーン

  • ビジネス名の可用性チェック: 完了
  • 法人設立: 完了
  • 保険ライセンスの申請: 完了 (収集)
  • 米国のさまざまな銀行の法人銀行口座の開設: 完了
  • オンライン決済プラットフォームを開く: 完了
  • 納税者番号の申請と取得: 完了
  • ビジネスライセンスと許可の申請: 完了
  • ビジネス向け保険のすべての形態の購入: 完了
  • 実行可能性調査の実施: 完了
  • スタートアップの一部を生成–創業者からの資本を増やす: 完了
  • 銀行からのローンの申請: 完了
  • 事業計画の作成: 完了
  • 従業員ハンドブックの作成: 完了
  • 契約文書の作成: 完了
  • 会社のロゴのデザイン: 完成
  • パッケージングマーケティング/販促資料のグラフィックデザインと印刷: 完了
  • 従業員の募集:進行中
  • 必要な家具、オフィス機器、電子機器、施設の改築の購入: 進行中
  • 会社の公式ウェブサイトの作成: 進行中
  • ビジネスに対する認識を高める(ビジネスPR): 進行中
  • 健康と安全および火災安全対策: 進行中
  • 業界の主要企業とのビジネス関係の確立: 進行中